关于开展小贷不良资产处置交易平台“白名单”准入遴选的通知

2022-07-04


根据《广东省交易场所监督管理办法》和《中国银保监会办公室关于加强小额贷款公司监督管理的通知》(银保监办发〔2020〕86号)等政策文件精神,广东省地方金融监督管理局正式批复同意广东金融资产交易中心股份有限公司(简称“广东金交”)开展广东省小额贷款公司不良资产转让业务,广东省小额贷款公司协会协助做好小额贷款公司资质审查。

为切实组织做好相关交易活动,我司决定建立全省小贷不良资产处置交易主体“白名单”制度,现开展“白名单”准入遴选,诚邀市场各交易主体积极申请加入“白名单”,具体准入要求如下:

、本次招募机构类别

(一)广东省内(不含深圳)的小贷公司;

(二)从事投资小贷不良资产转让业务的法人机构。

二、申请机构应具备下列基本条件

(一)广东省内(不含深圳)小贷公司准入条件

1、依法设立并有效存续的小贷公司;

2、具有相关业务资质;

3、具有良好的商业信誉,无严重违法违规行为;

4、具有固定的经营场所和必要的设施;

5、具有健全的内部管理制度;

6、广东金交规定的其他条件。

(二)从事投资小贷不良资产转让业务的法人机构准入条件

1、依法注册,具有独立法人资格,并且成立时间在一年(含)以上(以营业执照为准)的企业,要求具有独立承担民事责任的能力,具有合法有效的营业执照、税务登记证和组织机构代码证(或“五证合一”),具有良好的资金能力和财务状况,能够独立承担经济、法律责任;

2、须具有依法缴纳税收和社会保障资金的相关材料,提供近半年的纳税证明和社保缴纳证明,依法免税或不需要缴纳社会保障资金的,应提供相应文件证明其依法免税或不需要缴纳;

3、投资机构和投资机构股东及实际控制人不得被“信用中国(www.creditchina.gov.cn)列为“失信被执行人”和“重大税收违法案件当事人名单”,不得被“国家企业信息信用信息公示系统”列为“经营异常名录”,不得有暴力催收等违法违规记录。受让方需承诺未有以上不良行为记录,并递交承诺函给广东金交备案留存。

三、合作内容

(一)项目推介:广东金交通过举办项目推介会、业务宣讲会等多种形式,发挥平台优势,为白名单内各机构撮合业务需求,提供更多业务合作机会。

(二)项目挂牌:广东金交可为“白名单”内各机构提供资产转让交易服务,包括不限于项目挂牌、信息发布、组织交易、资金结算等服务。

四、申请材料

意向单位可向广东金交提出申请,并提交以下申请材料(须加盖单位公章):

(一)广东省内(不含深圳)小贷公司

1、《小贷不良资产处置交易平台“白名单”申请表(小贷公司)》;

2、营业执照或其他合法主体资格证明(复印件);

3、法定代表人身份证明(复印件)。

(二)从事投资小贷不良资产转让业务的法人机构

1、《小贷不良资产处置交易平台“白名单”申请表(投资者)》;

2、营业执照或其他合法主体资格证明(复印件加盖公章);

3、法定代表人身份证明(复印件加盖公章);

4、近半年的纳税证明和社保缴纳证明(如无,则提供说明);

5、承诺函(加盖公章)。

五、广东金交小贷不良资产转让交易流程

 

六、其他

经广东金交审核通过后,按照该业务试点范围分批次在广东金交官网公布“白名单”。

如需办理准入事宜,请发送“单位名称+联系人+联系电话及相关申请材料盖章版扫描件”至以下邮箱,或电联广东金交咨询:

电话:020-82199860(翟小姐)

邮箱:zhaihaiyan@gdfae.com




附件1:小贷不良资产处置交易平台“白名单”申请表(小贷公司)

附件1:小贷不良资产处置交易平台“白名单”申请表(投资者)

附件2:承诺函(投资者)